Soll ich meine Pesos in Dollar umrechnen?

Frage: Ich habe zusätzliches Geld von meinem SDA-Konto, das bald enden wird, und ich frage mich, ob es richtig ist, einige US-Dollar als Investition zu kaufen. Der Peso-Dollar-Wechselkurs stieg vor zwei Monaten auf 44,80 P auf 1 US-Dollar und ist seitdem auf P43 geblieben. Ist dies der beste Zeitpunkt, um einzusteigen, bevor der Peso wieder an Wert verliert? Bitte beraten- E-Mail von Lotis Magracia

Wenn Sie vorhaben, mit dem Devisenhandel auf kurzfristige Gewinne zu spekulieren, könnte dies ein guter Zeitpunkt für Sie sein, einige US-Dollar zu kaufen, da der Peso möglicherweise wieder an Wert verliert, da der Aktienmarkt bald die historische Unterstützung bei 6.100 testen wird.



Der Peso-Dollar-Wechselkurs verhält sich umgekehrt zum Aktienmarkt, so dass der Peso abwertet, wenn der Markt fällt.



Etwa 68 Prozent der Zeit wird die Entwicklung des Peso-Dollar-Wechselkurses durch den Aktienmarkt erklärt. Ayala Land festigt Fußabdruck in der blühenden Stadt Quezon Kleeblatt: Das nördliche Tor von Metro Manila Warum Impfzahlen mich bezüglich der Börse optimistischer machen

Es ist stark korreliert, dass Sie anhand der Börsenperformance fast vorhersagen können, wohin der Peso gehen wird.



Vor über einem Jahr schlug ich in dieser Kolumne vor, sollte ich meine Dollars in Aktien umwandeln? dass es ratsam war, seine Dollars zu verkaufen und den Erlös stattdessen für den Kauf von Aktien zu verwenden, da der Aktienmarkt zu dieser Zeit stark anstieg, während der Wert des US-Dollars fiel.

Nach der starken negativen Korrelation zwischen dem Aktienmarkt und dem Peso werden historische Zahlen zeigen, dass der Wert des US-Dollars auf das untere Ende des P40-Bereichs gefallen ist, als der Bullenlauf an den Aktienmärkten Neuland erreichte. Der Markt war so stark, dass der Peso-Dollar-Wechselkurs niedriger hätte sein können, wenn nicht die aktive Unterstützung durch unseren Bangko Sentral ihn über P40 bis 1 USD gehalten hätte.

Kind ist ein Ziegenbaby

Als der Aktienmarkt im Mai seinen Höchststand erreichte, begann der US-Dollar zu steigen, da ausländische Investoren bereits an der Spitze verkauften.



Die folgenden massiven Aktienverkäufe hatten zu einer Abwertung des Peso geführt, da die Nachfrage nach US-Dollar stieg und ausländische Gelder ihr Geld in die Heimat zurückführten.

Der Kurs des US-Dollars ist seither von einem Höchststand von 44,80 P bereits auf das Niveau von P43 gefallen, da sich der Aktienmarkt in den letzten zwei Monaten erholt hat, wenn auch mit unterdurchschnittlichem Volumen und fehlenden starken ausländischen Käufen.

Bei den aktuellen Unsicherheiten auf dem Markt ist es möglich, dass der Peso wieder an Wert verliert, da der Aktienmarkt voraussichtlich weiter fallen wird.

Dies kann jedoch nicht von langer Dauer sein. Die weitere Abschreibung des Pesos kann begrenzt werden.

Denken Sie daran, dass in 32 Prozent der Fälle andere Faktoren die Peso-Dollar-Wechselbewegung beeinflussen.

Ein Faktor ist der erwartete Anstieg des US-Dollars in Form von Remittances, die bereits im November zu den Weihnachtsferien eintreffen können.

Eine weitere Geldquelle neben Portfolioinvestitionen sind Spenden und Finanzhilfen aus anderen Ländern.

Wenn Sie planen, US-Dollar als langfristige Investition zu kaufen, sollten Sie die möglichen Auswirkungen des Quantitative Easing (QE)-Programms in den USA auf den zukünftigen Wert des Dollars berücksichtigen.

Das QE-Programm wurde entwickelt, um die US-Wirtschaft zu stimulieren, indem neue Geldmengen in das System eingebracht werden, indem notleidende Kredite von Banken gekauft und Investoren und Verbraucher ermutigt werden, Geld auszugeben und zu niedrigen Zinsen zu leihen.

Während das QE-Programm durch erhöhte Liquidität dazu beigetragen hat, die Aktienmärkte weltweit auf Allzeithochs zu treiben, erhöhte es auch das Risiko einer Abwertung des US-Dollars.

Wenn der US-Dollar abwertet, wird der Preis des US-Dollars fallen.

Wie kommt es dazu? Früher druckten Zentralbanken Geld mit Gold als Sicherheit. Dies bedeutet, dass jeder Dollar, der in das System eingespeist wird, von einem materiellen Vermögenswert unterstützt wird. Heute existiert dieses System nicht mehr. Zentralbanken drucken einfach Geld in dem Glauben, dass sie über genügend Vermögenswerte verfügen, um die Geldmenge zu stützen.

Das Problem mit dem QE-Programm besteht darin, dass die US-Notenbank die von den Banken gekauften Kredite als Vermögenswerte verwendet, um die Schaffung von neuem Geld zu unterstützen. Diese als Aktiva fungierenden Kredite sind stark zinsabhängig.

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Je mehr Geld geschaffen und in das System eingespeist wird, desto höher ist das Inflationsrisiko, da angenommen wird, dass die Preise tendenziell steigen, wenn die Menschen mehr Geld gegen begrenzte verfügbare Güter ausgeben können.

Wenn die Inflation zu einer ernsthaften Bedrohung wird, muss die US-Notenbank die Geldmenge durch höhere Zinsen reduzieren.

Steigen die Zinsen, sinkt der Wert dieser Kredite in Form von Anleihen und Wertpapieren, die zur Stützung der Geldmenge dienen, und der US-Dollar verliert an Kaufkraft.

Auch wenn dies alarmierend klingen mag, ist dieses Szenario noch weit von der Realität entfernt. Tatsächlich zeigen die jüngsten Wirtschaftsdaten, dass die Inflation niedrig blieb, was bedeutet, dass die Menschen trotz des aggressiven Konjunkturpakets der US-Notenbank nicht zu viel ausgeben.

Betrachtet man jedoch das potenzielle Risiko des QE-Programms auf den US-Dollar, wird deutlich, dass das langfristige Aufwärtspotenzial des US-Dollar-Preises in Peso-Betrachtungen sehr begrenzt ist.

Daher können Sie erwägen, Ihre SDA-Mittel in andere Anlagewerte wie Aktien oder Immobilien zu investieren. Der vollständige Ausstieg aus SDA bis zum 30. November wird über 1 Billion P1 in das System freisetzen.

Diese Mittel, die von Natur aus Spargelder sind, müssen sich nicht unbedingt in Konsum niederschlagen, sondern können in den Aktienmarkt und den Immobiliensektor gelenkt werden.

Es wird gut sein, die aktuelle Marktschwäche zu nutzen, um sich bald, hoffentlich noch vor Jahresende, für eine starke Erholung zu positionieren.

Henry Ong ist ein registrierter Finanzplaner von RFP Philippinen. Um mehr über Finanzplanung zu erfahren und RFP zu werden, besuchen Sie am 21. November, 19:00 Uhr, einen kostenlosen persönlichen Finanzvortrag. im PSE-Zentrum Ortigas. Um zu reservieren, senden Sie eine E-Mail [email protected] oder schreiben Sie eine SMS an 0917-3464126.